フィナンシャルカウンターパーティKYC


Bankers Almanac Risk & Complianceポートフォリオは、お客様のフィナンシャルカウンターパーティの本人確認(KYC)要件に対応します。金融機関のグローバルなインテリジェンスを提供する一連のソリューションで、2万2,000行以上の銀行にアクセスすることが可能になり、業務効率を向上しつつ、情報に基づいてコルレス銀行を決定できるようになります。

日本の金融庁は、金融機関に対し、コルレス銀行との関係を構築・維持のために必要な他行の情報を収集するときには、Bankers Almanac経由で行うことも推奨しています。日本にある都市銀行・地方銀行等の約60%*が、Bankers Almanacのソリューションを信頼できるパートナーとして長年利用しています。[*SWIFTネットワーク参加銀行のみを対象、自社調べ。]

カウンターパーティから直接情報を集めようとすると、大変な労力がかかったり、相手の対応が遅かったりして、相手のビジネスに関する正確な情報を取得することは困難です。規制当局の要件は拡大する一方であり、複雑性も新たな段階に達していることから、ビジネス遂行やコンプライアンス維持のコストは押し上げられています。Banker Almanacは、顧客デューディリジェンス(CDD)に必要な重要情報、すなわち出資者データ、地理的範囲、AML/CFTポリシーを次の形式で提供し、コルレスカウンターパーティに関するデューディリジェンス確認を支援する一元的なデータソースです。

  • 多様なモジュールが揃ったオンライン検索ツール
  • データファイル
  • API

敏捷性や競争力を維持しながら、ビジネス遂行のリスクを抑えるには、どうすればよいでしょうか。それは、正確で包括的なインテリジェンスがもたらす、カウンターパーティのインサイトを活用すること。そして、業界随一の厳格な調査手法に従ってデータを整理し、検証し、定期的に更新することです。

当社のフィナンシャルカウンターパーティKYCソリューションで、以下のことが実現します。

  • データと証拠書類に基づいてリスクを評価し、金融機関の実質的支配者を明確に確認
  • KYCデータとデューディリジェンス資料の収集を合理化し、手動の反復作業に費やす時間を短縮
  • 定期的に更新される正確なインテリジェンスを利用してカウンターパーティの全体像を常に把握し、質の高いリスク評価を実施
  • 自動的に記録される監査証跡で、監査時に組織を保護

Bankers Almanac Risk & Complianceポートフォリオレピュテーションを保護し、社内プロセスを改善しましょう