貿易コンプライアンスの課題
犯罪組織やテロリストの資金源がマネーロンダリングを行う場として、国際貿易金融が注目されています。銀行は現在、マネーロンダリングに関与する個人や事業体、テロ組織、汚職関連の資金調達の拡大を阻止するように、規制当局からの強力な圧力を受けています。ところが、守るべき国別の、あるいは国際的な規制(シンガポール金融管理局や香港銀行協会など)が多数存在することが、貿易コンプライアンスチームを苦しめています。
貿易コンプライアンスチームは、すべての規制要件を理解し、最新状況を把握し、外部からどのような規制調査を受けても対応可能な監査証跡を提供できなければならないという課題に直面しています。
コンプライアンスチェックは時間のかかるプロセスになりうるため、銀行は自社のリスクマネジメント状況を示すために、個々の意思決定が行われた理由、使用した情報ソース、各チェックの実施日時を文書化する効率的な方法を探しています。
自動ソリューションのメリット
規制当局に対するコンプライアンスを維持するだけでなく、効率改善や時間短縮によって内部のコストを削減するソリューションの必要性が、いまだかつてなく高まっています。こうしたニーズを満たすためには、スクリーニング、ケースマネジメント、監査用追跡機能を1つにまとめるソリューションが欠かせません。
詳しい情報のお問い合わせ