监管名单筛查

切实有效的监管名单筛查政策可提高合规性，建立更良好的客户关系。在当今充满风险的全球市场中，当务之急是要准确了解您潜在客户的身份、识别其可能给您机构带来的风险。

LexisNexis® Risk Solutions能够提供可配置的、端到端的监管名单筛查解决方案，让您的企业能够可靠完成准入筛查并对整个客户周期进行持续监控。通过将最新且持续更新的监管名单、制裁信息以及创新的筛查技术联系起来，我们能够帮助您的企业：

• 简化客户与交易筛查流程
• 严格遵守全球监管要求
• 实现获客管理与合规性要求之间的平衡
• 减少误中和预警对运营造成的影响
• 提高关键客户管理与合规工作流的效率

我们的监管名单筛查解决方案集覆盖面广（超过1,500个监管名单）、行业认证的筛查技术和高级分析等优势于一体，可以加速准入阶段名单筛查并实现自动持续监控。我们不断更新的监管名单和制裁信息能够帮助实现对关键法律法规和标准的合规性，包括：

• 美国《爱国者法案》
• 反洗钱（AML）法规
• OFAC制裁
• 《欧盟反洗钱第五号指令》
• 全球银行间金融电信协会（SWIFT）、自动清算所（ACH）和美联储通讯社（Fedwire）格式

我们的监管名单筛查数据设定了国际风险关系信息的行业标准，详细纳入了高风险个人和实体。我们将领先技术与人工数据分析相结合，以简洁、准确的格式提供完整且结构化的全球风险数据，可用于自动化决策流程并加速关键筛查工作流程。由400多名全球研究人员组成的经验丰富且全面覆盖的团队不断更新我们包罗万象的全球风险情报，以反映最新的全球风险现状。我们还荣获了Chartis Research机构RiskTech 100研究报告中的金融犯罪数据类别大奖。

通过对权威数据设置有针对性的数据字段，满足特定风险偏好和策略，从而提高监管和制裁名单筛查效率、简化持续监控：

• 国有企业：一份政府所有及政府关联的公司和企业专有名单，还包括国有企业高级管理人员。
  
• 政治公众人物：政治公众人物（PEP），及其家庭成员与合作伙伴的完整数据库
  
• 负面新闻：一个包含全球30,000多个新闻数据源中关于不法行为的大型数据库
  
• 制裁名单：来自全球最重要制裁名单的信息，包括OFAC、欧盟、联合国和HMT。我们的OFAC制裁名单覆盖被制裁实体持股10%或以上的实体。
  
• 制裁相关的实体：受制裁个体的家庭成员与合作伙伴、受制裁银行的分支机构和网点以及受OFAC、欧盟或HMT制裁的实体所有或控制的子实体
  
• 执法活动：全球1,600多个执法来源（例如FDA、HHS、SEC、FBI和UK FCA）提供的信息
  
• 注册数据：聚焦于由各国政府建立的针对于特定风险与合规问题的注册名单

我们的创新监管名单筛查工具和深入的合规专业知识得到了全球各行各业和政府机构的信任，让他们的业务能够高效地：

• 简化客户准入和交易筛查
  
• 优化持续监控
  
• 对众多的客户、供应商和其他关联方实施有效的尽职调查
  
• 减少因管理误报和漏报带来的人工审核工作量
  
• 简化强化尽职调查和深入调查
  
• 可靠应对审计与监管审查

全球企业依赖行业认可的解决方案，如LexisNexis® Bridger Insight® XG、LexisNexis® WorldCompliance™ Data 、LexisNexis® WorldCompliance™ Online Search Tool、 LexisNexis® Firco Insight, LexisNexis® Firco Compliance Link 和 LexisNexis® Firco Continuity等，来提高筛查、监控和尽职调查工作的效率和有效性。

我们的监管名单筛查解决方案中的工具利用了人工智能（AI）和机器学习等创新技术，从而可进一步提高风险客户识别与合规工作流的效率和自动化。我们的解决方案将可以通过风险偏好和特定筛查场景进行灵活配置，通过先进的决策技术和智能算法将误中和预警管理的运营负担和延迟降至最低。我们灵活的解决方案能够匹配您机构的经营模式，易于扩展以满足新市场和增长需求。我们庞大的风险数据可以云端托管或本地解析，并且易于集成到现有系统和流程中，以保持筛查和监控的运行。

LexisNexis Risk Solutions能够提供端到端监管制裁名单筛查服务，提高筛查与持续监控效率，并帮助保持过程一致性，同时又不影响企业日常运营。我们的筛查工具和技术能够让您可靠实施风险评估，实现核心业务的合规需求。借助我们业界信赖的监管名单筛查工具，加速并自动化监管名单筛查和持续监控，从而在有效遵守合规要求的同事专注客户增长。