Firco贸易融资合规筛查系统


贸易合规的挑战

国际贸易融资作为各种犯罪组织和恐怖分子金融家洗钱的一种手段,现已成为关注焦点。目前,监管机构要求遏制各种与洗钱、恐怖组织和贪污受贿有关的个人/实体融资活动,银行因此承受了巨大压力。各种国家地区和国际法规(如中国人民银行、新加坡金融管理局、香港银行公会)让贸易合规团队举步维艰。

贸易合规团队同时面临两大挑战:掌握并及时了解各种最新法规要求,以及提供审查记录,便于外部监管机构进行审查。

开展合规性检查通常是一个十分耗时的过程,各机构希望引入更为高效的方法来记录决策缘由、使用的信息源、每次检查的日期和检查次数,从而体现风险管理过程。

自动化解决方案的优点

解决方案不仅要符合监管机构的要求,还要通过自动化提高效率和节省时间以降低内部成本,这一点比以往任何时候都更加重要。因此一个包含筛查、案例管理和审计追踪的自动化解决方案对于满足这些需求至关重要。

Firco贸易合规解决方案优点

无论是客户筛查或贸易活动筛查(货品、地点或运输船舶),Firco贸易合规解决方案提供的一站式解决方案都能满足您的筛查需求。

它提供了一种安全的、端到端的解决方案,使您能够集中管理账户、交易和贸易文件的筛查流程,实现批量或实时查找功能。该系统灵活性高,允许同一种解决方案应用于托管或本地两种环境,同时适用于任意一种筛查类型。

精简操作流程

  • 保证决策以最新、最全面的数据为依据。
  • 根据您的业务需求和风险偏好来配置筛查,减少误报。
  • 由手动重复检查转向自动筛查,优化人力配置,提升效率。

最佳合规实践

  • 改善合规标准,使之符合国际最佳惯例,符合监管要求
  • 创建清晰的审查记录,向监管机构展示决策过程

维护您的声誉

  • 最小化机构在贸易融资中承担的声誉和金融风险
  • 改善客户的贸易融资申请所需的周转时间

我们的一站式解决方案的特征

Firco贸易合规解决方案是一种综合性的智能方案,在单一界面高效地完成对照制裁、船舶和双用途货品清单的筛查过程。既可集中查看风险和合规性,并结合高级和扩展功能。

  • 先进筛查引擎——将数据集中在同一个界面上,对照制裁、运输和船只、双用途货品、实体和地点数据进行筛查,该界面上包含检查一项交易的多个方面所需的关键字段。它可以按照个人风险偏好进行配置,实现工作流程自动化,在发现需要进行审查的潜在匹配案例时,会向用户发送通知,这样可设置审查时间优先顺序,从整体上精简筛查过程。
  • 全球监管扩展名单——Accuity的专业数据研究团队每天致力于研究、检查和添加监管名单数据,使之与全球监管机构的公告保持同步,与时俱进,以增强对受制裁实体的防范。

了解更多

船舶制裁和双用途货品

全球监管扩展名单不断更新为您提供船舶制裁和双用途货品筛查所需的最全面数据。

  • 运输与船舶——不仅包含由美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)提供的主要船舶数据,并且包含其他船舶信息,例如实益拥有人、曾用名、国际海事组织(IMO)编码、船籍港和船舶经营人(详见以下说明)。
  • 双用途货品——全面的双用途受控货品数据,可使筛查更加高效精确。
    (详见以下说明)

了解更多