香港首家虚拟银行携手Accuity,旨在满足合规要求,改善客户体验


众安银行采用Accuity提供的自动筛查解决方案,从而为银行账户的开立、贷款申请的审批和汇款业务的处理提供安全保障。

金融犯罪筛查、支付清算和金融同业KYC解决方案的全球领先供应商Accuity 今日宣布,香港首家虚拟银行众安银行已采用由其提供的合规筛查解决方案,旨在改善客户体验,同时满足当地与国际监管要求。

根据香港的监管监督框架,银行必须定期证明其拥有稳健的风险与合规筛查系统,能够筛查出并提醒银行注意可能卷入金融犯罪、与被制裁地区或实体有关联、或为政治人物的相关个人,防止他们将银行用作不法活动的资金渠道。

卓越的客户体验是众安银行的核心关注点,它必须确保其风险与合规筛查系统能够达到对不断变化的监管法规与制裁名单进行实时筛查的需求,,并且不会干扰到正常金融服务,也不会产生大量不必要的额外工作。更重要的是,银行在处理开户、贷款申请和汇款业务时,需要保持较高的工作效率。

众安银行CEO许洛圣(Rockson Xu)表示:“虽然众安银行纯粹通过移动应用提供全天候创新服务,但我们也和传统银行一样,采取了严格的合规和风险管理程序。在我们努力通过技术让更多的人享受银行服务的过程中,Accuity一直是我们重要的合作伙伴。他们的Firco筛查解决方案能够高度准确地处理不断增加的客户数量和交易数量,不仅帮助我们满足反洗钱与KYC相关要求,还在我们追求卓越的过程中发挥了关键作用。”

通过使用一系列Firco筛查解决方案(包括Firco ContinuityFirco TrustFirco Global WatchList®),众安银行终于在确保严格风险管理与提供卓越客户体验之间找到了一个平衡点。该解决方案可以实现三个关键步骤:自动预警合规风险业务、减少误报以及优先处理高风险预警。

这使得众安银行能够生成电子审计跟踪记录,用作银行合规政策落实的追溯证明,可以与审计人员和监管机构共享。

Firco Trust有独特筛查技术支持,根据众安银行的具体需求进行配置,能够在准入环节筛查数百万名客户,而Firco Continuity则能够筛查数百万笔快速结算汇款交易。例如,许多筛查一般从一个人的名字开始。筛查技术的设计考虑到了英文、简体中文、繁体中文和汉语拼音等多种语言中姓名结构或类型的常见变化。

Accuity亚太区常务董事Bharath Vellore表示:“数字银行的竞争优势主要体现在客户体验提升和运营成本降低两个方面。Accuity很荣幸能为众安银行的创新业务模式提供支持,助力香港迈向智能银行业务时代。我们与众安银行的成功合作强有力地证明了Accuity解决方案的可靠性与灵活性,从而能够不断满足行业新需求与新标准,例如扩大尽职调查范围、预防金融犯罪、实现快捷可扩展的‘零摩擦’用户体验等。”

欲获得更多信息,请联系:

Mandes Sim / Nicholas Tan, Cognito Singapore
AccuityAPAC@cognitomedia.com
Tel: +65 6221 7310

致编辑

关于 Accuity

Accuity确保合规和准确的客户交易,助力于建立一个互相联系并且可信的金融生态系统。我们的金融犯罪筛查、支付清算服务和权益合规解决方案有助于实现金融普惠的同时识别犯罪活动和欺诈参与者。凭借来自Firco和银行家年鉴(Bankers Almanac)品牌的深厚行业专长积累和业界领先的数据和分析解决方案,Accuity为全球客户提供无与伦比的信心、效率和合规性。作为励讯集团(RELX)旗下公司,Accuity 180年来一直为全球银行和企业提供解决方案。 励讯集团是为各行各业的专业人士和商业客户提供资讯与分析方案的全球领先提供商。

关于众安银行

众安银行有限公司(以下简称 “ZA Bank”)于2019年3月27日获得香港金融管理局(以下简称 “金管局”)的牌照,是香港首批虚拟银行之一。2019年12月18日,ZA银行在香港金管局的金融科技监管沙盒下进行试点。2020年3月24日,ZA银行正式对外推出服务,成为香港首家全面运营的虚拟银行。

众安银行为众安科技(国际)集团有限公司全资子公司. ZA Bank 以”用户共创”为理念,鼓励用户直接参与产品开发和设计, 一同打造出与众不同而又最合乎香港用户需要的产品和服务,可以有效助力香港市场实践金融普惠的理念。
众安国际隶属众安在线财产保险股份有限公司(以下简称“众安”),于2017年12月在香港成立。作为中国首家互联网保险公司,众安国际旨在海外市场发掘金融科技、保险科技的国际业务、合作及投资机遇。

全文结束

Mandes Sim / Nicholas Tan, Cognito Singapore
AccuityAPAC@cognitomedia.com
Tel: +65 6221 7310