我们的专业领域

对于支付专业人员而言，查找和合并准确数据仅仅是当今面临的众多挑战之一。客户业务全球化不断增强，这就需要克服语言、信息和技术障碍，而企业客户提供数据往往有确实或不准确，使您的组织因此而面临风险。 使用银行家年鉴的全面数据和支付路径解决方案组合，您可以根据业务需求和客户需求的速度和准确性处理跨境和区域内支付。 我们的银行家年鉴支付组合提供： 直接从银行收集的准确而全面的情报，减少支付错误，帮助您在境内和跨境支付的紧迫期限内完成支付。 国内和跨境支付信息的单一信息源，从而减少支付错误，提高您的效率，并帮助您在紧迫的期限内完成支付 通过我们简单直观的支付数据解决方案（含每日参考数据和路径数据更新），享受强化版用户支付体验和更高效率。 通过准确的数据和支付流程自动化提升直通处理能力(STP)。 通过流程自动化，减少共享服务中心的人员投入和成本。 本地技术支持专业人员，帮助您充分利用所获得的数据 当您将银行家年鉴作为支付流程的核心时，您时时都可激发信任。

如今，了解与您有业务往来的对手方比以往任何时候都更为重要。各种制裁和法规不断发生变化，银行和企业需要针对与受制裁地区或政要人物（PEP）相关的非法金融活动，对客户、供应商、合作伙伴和交易对手进行筛查和识别，并且在此方面面临着来越来越大的压力。 使用Fircosoft解决方案，确保贵组织不受法规和声誉风险影响。我们的账户筛查解决方案利用全面而准确的数据，帮助您遵守制裁、政要人物和不良媒体法规。 许多大型国际和区域型的金融机构以及众多的企业都依赖于Fircosoft对客户和实体进行筛选，以做好监管准备。 使用Fircosoft合规数据和解决方案，您可以: 实时识别需要额外尽职调查的个人、公司和地点 根据您制定的风险偏好优化和调整过滤流程协助您自由调整流程并减少误报。 将您的手动纸质流程转换为具有集中审计跟踪的自动化持续筛选 利用我们的专有算法和无与伦比的数据，提高您的系统性能以及处理大量事务 本地技术支持专业团队会随时为您提供帮助，并确保您能够快速获取任何信息以及快速修复问题 使用Fircosoft的账户筛查解决方案了解您的交易对手。

在日趋危险的世界中，金融专业人士需要有信心开展业务、追求增长机遇，并相信他们的宝贵声誉得到了保护。 基于 170 余年的金融业服务经验，我们推出了银行家年鉴风险与合规组合，在过去的 170 余年时间里，我们已经成为值得信赖的单一银行情报来源，以支持各机构的 KYC 需求。 我们通过主动研究、验证和刷新直接来自全球银行的数据，帮助保护客户的声誉，从而理顺并深入了解当前和未来的交易对手，以帮助确保合规性并控制风险。 银行家年鉴：交易对手 KYC 解决方案提供单一的全球金融机构情报来源，允许您访问全球 22, 000多家银行，使您成为全球金融界的一员, 并改善您的运营效率，同时对您的代理银行做出更明智的决定。 银行家年鉴: 交易对手 KYC 提供关于全球金融机构的无可匹敌的情报, 使您能够高效地针对新的金融交易对手和现有业务合作伙伴开展您的专有客户 (KYC) 尽职调查活动。 通过银行家年鉴：交易对手 KYC，您能够访问： 172,000 余家经营实体， 全球 22,000 余家银行，以及非银行金融机构和信用合作社 超过 266,000 个 SSI、116,000 个以上的 SWIFT/BIC 代码和 124,000 个以上的所有权链接 全球银行的完整银行等级，包括直接所有者和最终母公司 公司活动历史，包括兼并和收购、名称变更及执照撤销 按机构名称、SWIFT/BIC、IBAN 和独有的银行家年鉴快速搜索，确保您随时了解警报和公告牌 全面的人员信息详情，包括董事会成员和部门联系人 通过强大的搜索和浏览功能以及预警选项，您能够轻松访问您最需要的信息 帮助您提高 KYC 绩效—银行家年鉴从一个方便的环境提供全球银行的全面信息访问，帮助您加深对竞争对手的理解，提升运营效率，降低成本。 使用我们的金融交易对手KYC解决方案能够： 利用相关数据和证明文件评估风险，以便您可以直接了解金融机构的最终实益拥有人了。 简化KYC合规数据和尽职调查文件的收集流程，减少手动重复性任务所花费的时间 根据定期更新的准确可靠的信息，从整体考虑交易对手，确保风险评估的质量 在利用自动记录的审查记录进行常规审查时，保护您所在的组织 能够识别潜在的风险，使实体所有权结构，包括直接和间接所有者和子公司，按所有权百分比可视化 快速浏览复杂的所有权结构，减少人为干预，更轻松地识别潜在的兴趣领域 技术支持专业人员，帮助您充分利用所获得的数据 […]

<无论建立新的业务关系，还是与当前的合作伙伴、客户和交易对手进行交易，您和您所在的组织都需要受到保护。监管名单可能是一个不错的开端，但通常需要更加全面的数据来有效保护自己，满足监管要求。您希望能够在不减缓业务进度的情况下发现潜在风险。 Fircosoft提供一套全面的筛查解决方案，从而有力地预防非法的金融合作伙伴和活动。我们的制裁数据经过美国注册会计师协会（AICPA）认证，并通过SSAE 16认证，这些制裁数据具有灵活性和连续性，且备受信赖，都保存在同一个位置。我们的解决方案为高风险客户、账户和交易示警所需的筛选数据打下了稳定的基础。 使用Fircosoft数据解决方案能够： 根据全球制裁、政要人物（PEP）、不良媒体和执法数据汇总筛查金融交易、客户档案和个人查询信息 借助最新增强型数据减少误报信息，从而达到最高反洗钱（AML）合规程度 利用业内涉及洗钱、武器扩散，贩毒和其他高风险活动的最大高型风险实体数据库，改进筛查流程 获得保持合规所需的增强型数据，专为中国市场定制的本地化数据集和公开名单中找不到的全球数据数据 技术支持专业人员，帮助您充分利用所获得的数据 利用我们全面的高风险数据集，最大限度地降低风险。

检查贸易洗钱（TBML）或反恐融资（CFT）相关贸易交易中的示警红旗，需要一项综合解决方案，该解决方案需结合尖端技术，定制演算法和全面的贸易相关数据；如果没有这样一项综合解决方案，您可能会面临监管和声誉方面的重大风险。 Fircosoft提供数据和筛查解决方案，使您能够遵守国际及本地机构制定的法规，防止制裁违规、贸易洗钱，处理受制裁船只和港口以及双用途货品和受控货品贸易，同时确保合法贸易的继续往来。 使用我们的贸易合规数据和解决方案能够： 根据双用途受控货品（无论使用何种名称）、银行、公司、国家、港口、船只等综合数据进行准确有效的筛查 通过提供集中审查记录的一体化解决方案简化交易融资手动筛查流程 依据您的风险偏好和区域法规，通过轻松部署合适的直观解决方案，符合国际全球贸易限制及禁运规定，达到国际标准 借助特定算法和最新增强型数据减少误报信息，从而达到最高贸易反洗钱（AML）合规程度 本地技术支持专业人员，帮助您充分利用所获得的数据 使用Fircosoft的一站式筛查解决方案降低贸易洗钱风险。

交易量正在迅速增加，而监管环境也同样在迅速变化。为防止损坏声誉、招致风险和罚款——并向监管机构证明其正有效管理不断变化的法规——金融机构需要高效先进的技术解决方案，以保持同步并抑制成本上涨。 为使中资银行和企业在全球扩展业务并满足国际和本地合规标准，它们需通过其交易对手及其客户的准确信息，更好地管理风险。Fircosoft提供应对这些挑战所需的多种资源。我们的可扩展交易筛选解决方案和数据集确保不同规模、不同复杂程度的组织能够确保遵守制裁，降低非法交易处理风险，并为监管审查做好准备。 全球十大金融机构中有九家都在使用Fircosoft解决方案，而Chartis在2016年金融犯罪风险管理解决方案报告中，将Acuuity视为监管名单监控解决方案RiskTechQuadrant™中的主导产品。 使用Fircosoft业界领先的解决方案能够： 实时筛查和阻止交易，不会影响您的系统性能 根据您的风险偏好优化和调整过滤流程，协助您自由调整流程并减少误报 过滤任何流入或对外交易和类型，包括ACH、SWIFT、FEDWIRE和SEPA 过滤所有制裁或内部名单，包括Fircosoft的优化数据集，针对中国市场进行本地化和定制 通过实时拆分检测防止处理刻意更改的付款 本地技术支持专业人员，帮助您充分利用所获得的数据 利用Fircosoft的筛选解决方案，放心地进行交易，并接受监管机构的审查