企业财务部优化支付流程的五种最佳方法



企业财务人员当前面临着前所未有的一系列挑战。

目前,企业的流动性减少,波动性增强。这意味着企业必须更有效地管理现金和财务风险。同时,由于成本升高、资源减少和交易要求日益复杂,企业必须确保更高的财务透明度,实施更严格的控制措施,并且通过提高运营流程效率来实现更好的财务业绩。

对企业资源规划(ERP)系统用户来说,支付和支付流程相关的领域能够提供高回报,是提高运营效率的关键。Accuity的《支付行业研究报告》显示,90%的企业认为支付失败率低于5%,但支付失败的成本有所增加;超过三分之一的企业表示,每次支付失败的平均费用超过30美元。

拥有ERP系统的企业虽然具备强大的财务处理能力,但显然也有类似问题。监管合规、付款被拒、错误纠正,以及确保支付路由信息正确所需的手动审查,仍然导致企业的支付效率无法达到最佳水平。

解决上述问题的关键在于:企业必须维持最完整、最准确和最新的银行主数据,以便确保供应商、合作伙伴和银行付款路由数据始终处于最新、最相关的状态。

为了帮助企业财务部门维持准确的支付数据和优化的支付流程,我们提出了五项建议:

  • 使用准确而全面的支付路由数据:标准化并最小化支付过程中的手动干预活动,帮助企业为内部机构或部门建立支付中心。
  • 降低支付处理服务的总体拥有成本:使用准确的支付路由数据,为下列措施的实施提供了现成的业务案例:
    • 尽量降低纠错成本:确保支付路由指令准确且始终最新,更好地控制现金流。
    • 提高支付质量:确保首次以及之后的所有支付指令全都正确,最大限度地降低人工干预的成本。
    • 保持监管合规性:确保支付指令中不出现任何受制裁银行,或者确保银行主数据文件中不保存任何受制裁银行的信息。
  • 进行客户登记时以及向供应商/合作伙伴/客户一次性付款时验证收款银行的信息:这将有助于降低企业在银行主数据文件中保存不正确收款人信息的风险,从而优化直通式处理效率。
  • 最大程度降低向供应链支付失败的风险:通过获取和存储准确的支付路由数据,确保供应商和合作伙伴能够及时手段,从而将企业声誉与客户关系受损的风险降到最低。事实上,维护企业声誉和客户关系极其重要。Accuity的《支付行业研究报告》显示,93%的受访公司将“维护企业声誉和客户关系”列为自身的首要任务。
  • 简化付款路由数据的控制和交换:携手擅长数据管理的合作伙伴,利用其提供的灵活软件工具,将全球供应商、合作伙伴和银行数据直接上载到自身ERP系统的银行主数据文件。例如,对于SAP用户来说,就是指SAP BANKA文件。

随着支付生态系统不断创新并且不可避免地推动全球实时支付进程,企业财务部门无疑将面临新的挑战:如何确保自身的供应商、合作伙伴和银行实现准确且及时的支付。

至关重要的是,企业必须避免支付失败的风险(无论其原因是否包括供应链问题、银行纠错成本、纠错/重置过程中的人工干预成本)。银行主数据文件中保存的收款人数据如果能够保持正确且最新的状态,那么企业的付款程序就能合规并优化,而企业也最有可能实现直通式处理的效率。

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