结合悠久历史与创新精神,解决当代KYC需求


锡耶纳牧山银行(世界上最古老的银行)代理行业务与外国金融机构部门负责人Vito Cinesi讨论了Bankers Almanac KYC如何帮助牧山银行蓬勃发展。

能够在锡耶纳牧山银行(“牧山银行”),这家世界上最古老的银行工作是我的荣幸。牧山银行创立于1472年,目的是帮助贫困阶层。如今,它已发展成为一家主要服务于意大利家庭和中小企业的商业零售银行,不断发展以适应当代需求。

从2014年开通网上银行业务,到我们的强大的创新文化,牧山银行一直在关注客户的需求,包括促进国外业务交易。我们有许多客户都需要在欧盟和世界其他地方开展业务。因此,牧山银行通过代理行业务活动,依然传承着意大利贸易的悠久历史。

作为牧山银行代理行业务与外国金融机构部门的负责人,我主要负责管理与国外银行业务合作伙伴的关系。尽职调查是建立代理行以及代理行关系管理工作的重要环节,这并非一项容易的工作。

尽职调查程序的目标不仅是为了遵守法规,也是为了准确了解交易对手的身份,从而为客户提供有效服务。为了实现目标,我们必须收集许多文件,并且验证银行及其最终受益所有人(UBO)的身份。

获取这些文件可能会耗费大量人力与物力,我们需要在数周内与潜在业务伙伴进行无数次沟通。收集文件后,我们必须评估文件质量,以确保文件是最新版本,符合严格的监管和内部标准。在当前完成对现有合作伙伴的尽职调查后,随着时间的推移,这个过程又会重复进行。最终,我和我的团队需要为此投入大量时间与精力。

为了加快尽职调查过程,牧山银行已与Accuity建立了长久的合作关系,我和我的团队每天都在使用Bankers Almanac Counterparty Know Your Customer(KYC)解决方案。

Bankers Almanac Due Diligence数据库有尽职调查所需的文档。数据库内的所有文件均已由Bankers Almanac团队根据监管标准进行预评估,而且时常更新,确保信息不滞后。尽职调查模块极大提高了我们的工作效率,让我和我的团队能够在文件收集和评估方面节省许多时间,从而分配到其他重要职责上。

我们还使用最终受益所有人模块帮助解决“了解客户”(KYC)方面的重大难题之一:有效识别金融机构的最终受益所有人。这个模块包括最终受益所有人(UBO)申报文档以及股东的可视化。有了这个工具,我们能够有效识别最终受益所有人,继续进行尽职调查程序。

我们与Bankers Almanac的合作取得了惊人的成果。成本效益分析结果一再证明,Bankers Almanac KYC解决方案是一项不可缺少的投资。Bankers Almanac Due Diligence与Bankers Almanac Ultimate Beneficial Ownership可以让我们高效准确地了解客户,为银行节省大量时间与资源。有了这些工具,我们可以与合作伙伴少沟通合规问题,多讨论业务细节,从而为客户提供更优质的服务。

Bankers Almanac解决方案经得住时间的考验,确实是一项不可缺少的重要投资。牧山银行本身历史悠久,也是Bankers Almanac的长期客户,作为这家银行的一员,我很赞赏Bankers Almanac的优良传统和持续创新精神。

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