排除合理怀疑:80%的律师事务所发现以流程为导向的反洗钱筛查具有挑战性


title: 排除合理怀疑:80%的律师事务所发现以流程为导向的反洗钱筛查具有挑战性

Accuity联合英格兰及威尔士大律师公会(Law Society of England and Wales),下文简称“英国大律师公会”)开展的一项调查揭示了:在律师行业加大打击金融犯罪之际,律师事务所面临的挑战。

Accuity最近调查了多家律师事务所,探寻其当前在反洗钱合规性方面,面临哪些挑战。

律师事务所须按法律要求协助监管金融体系,并有义务出于协助打击金融犯罪的目的,采取措施检查和上报与其客户有关的所有可疑活动。

律师行业从业人士发现,他们必须履行许多复杂的金融犯罪合规性义务,这可能颇具挑战。

证据

本项调查的调查对象为来自多家律师事务所的80多名专业人员,调查结果显示:

  • 86%的调查对象发现其很难确定客户的财富来源;
  • 80%的调查对象发现其很难克服反洗钱的本质(面向过程);
  • 78%的调查对象发现其很难确定和验证海外客户的实益所有人和企业结构;
  • 71%的律师事务所很难有效(即非人工)且持续监控检查。

犯罪

金融行动特别工作组(FATF)称,犯罪分子之所以将法律专业人士卷入犯罪活动,通常是因为其“需要法律专业人士才能达成某些交易”或“需要获取专业的法律和公证技能和服务,来帮助其清洗犯罪收益和资助恐怖主义。”

这意味着律师的责任越来越大,他们很可能无意中帮犯罪分子洗钱,也更容易发现、监控和缓解潜在危险信号。

最后陈述

世界各地的监管机构都在严抓律师事务所在金融犯罪合规性工作方面的薄弱环节。

英国依据欧盟《第四号反洗钱指令》(4MLD)规定发布的《2017年反洗钱、恐怖主义融资和资金转移(付款人信息)条例》改变了政治和监管环境。例如,上述条例增加了“开展业务评估和筛查国内政治敏感人物”等要求,加大了新入行律师的工作难度和复杂程度

世界各地的律师事务所都需要审查其规范,确保始终遵守日益严格的法规;编制相应的制度和流程,确保能够验证客户身份,并确保理解所涉业务关系的真正本质和目的。

通过开展上述尽职调查检查,各律师事务所将有能力实施基于风险的方案,避免自身受到任何潜在的严重伤害。

裁决

英国大律师公会成立的目的是代表、推动和支持英格兰和威尔士内的所有律师。其“致力于帮助英格兰和威尔士的律师们当好英国金融体系守门员的角色,使英国环境不利于非法金融的发展”。

英国大律师公会是《2017年反洗钱条例》中指定的监管机构,不过其将监管职责委托给了独立的英国律师监管局

为帮助律师事务所履行其反洗钱-反恐怖融资义务,英国大律师公会已批准Accuity提供反洗钱解决方案。

Accuity与英国大律师公会展开密切合作,提供金融犯罪筛查解决方案,帮助律师事务所理解其在每次客户委托的各个阶段开展业务的风险。

用英国卫达仕律师事务所(Withers LLP)的国际风险与合规总监Andrew Goodall的话来说,“既然我们使用的解决方案得到了英国大律师公会认可,那么我们就可以确信,我们的业务和声誉得到了充分的保护,不会被牵扯到金融犯罪风险中。”

欲知更多关于法律部门金融犯罪合规性的信息,请下载律师事务所在反洗钱方面的挑战——行业报告,了解Accuity如何为律师事务所提供更有效的金融犯罪合规方案。