请教专家:英国金融制裁执行办公室(OFSI)主任Giles Thomson问答访谈


金融制裁执行办公室(OFSI)帮助确保金融制裁在英国得到正确理解、实施和执行。作为我们“请教专家”系列的一部分,我们向金融制裁执行办公室(OFSI)主任Giles Thomson请教英国今年的主要制裁政策和优先事项。

您担任了英国财政部新设立的金融制裁执行办公室(OFSI)与经济犯罪主任一职。能否向我们介绍一下您的职务和主要职责?

我们对英国财政部的经济犯罪职责进行了整合。我是金融制裁执行办公室(OFSI)的负责人,金融制裁执行办公室(OFSI)是英国金融制裁执行的主管部门,我负责英国财政部更广泛的经济犯罪政策。此外,我还是反洗钱金融行动特别工作组(FATF)英国代表团团长。我们旨在掌握金融制裁和更广泛经济犯罪议程之间的联系,在英国财政部内外为我们的经济犯罪职责提供一个高级联络点。

在日常工作中,我需要确保金融制裁执行办公室(OFSI)的高效运行。这包括对金融制裁执行办公室(OFSI)的运营事宜进行监督,例如《综合名单》、我们的利益相关者交流互动、许可证申请以及涉嫌违反金融制裁的活动。我向部长们提供经济犯罪政策方面的建议,并与内政部同僚共同负责推动英国公私营《经济犯罪计划》在政府中的执行。最后,我与国际伙伴合作,制定和维护反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的国际标准,并对各国执行这些标准的情况进行同行审议。

金融制裁的重要性为何日益提升?

金融制裁一直以来都是重要的外交政策和安全工具,英国一直以来都是使用金融制裁的最坚定倡导者之一。金融制裁执行办公室(OFSI)成立于五年前,旨在彰显英国致力于确保金融制裁得到正确理解、实施和执行的决心,英国政府为其提供了越来越多的资源。

金融制裁被用来制裁特定人群或实体,限制他们的金融市场准入以及对资金和经济资源的获取。但不同的政权因不同的原因成为制裁对象。例如,在叙利亚,制裁被用来制裁那些对暴力镇压平民负有责任的人,而对朝鲜的制裁则是针对那些支持大规模杀伤性武器扩散的人。

英国首个针对全球人权的自主制裁制度旨在威慑那些正在或曾经参与侵犯人权的人,并对他们追究责任。例如,我们最近指定了几家大型企业集团、缅甸经济公司(MEC)和缅甸经济控股有限公司(MEHL),它们实际上由缅甸民兵负责运营。这一制度与英国四月颁布的全球反腐败制裁制度并驾齐驱,针对的是那些涉及严重腐败(贿赂和挪用财产)的人。

自过渡期结束以来,金融制裁执行办公室(OFSI)的雄心壮志发生了怎样的变化?

英国现在有了自己的自主制裁立法,这让金融制裁执行办公室(OFSI)比在脱欧前有了更多的自由。

我们最初关注的重点是尽可能顺利地完成过渡,支持私营部门了解新的自治制度。展望未来,我们希望对新的立法加以充分利用,更加积极主动地做出响应,行动更加自由,而在脱欧前,我们需要与欧盟其他27个成员国达成共识。

以许可为例。许可证是开展金融制裁条例在其他情况下可能禁止的活动的书面许可。现在我们有了英国自主制裁,我们有能力颁发一般许可证,在这种情况下,多方可以开展特定的活动而无需每次申请特定的许可证。

我们现在还拥有了更大的灵活性来发布新的指导意见,可以向私营部门提供关于实施制裁的更多信息。因此,我们发布了第一份针对具体政权的指导意见,提供了关于俄罗斯的更多信息,随后就利比亚问题发布了指导意见,从金融制裁的角度来看,利比亚是两个相当复杂的政权。在为这一全新的自治做准备的过程中,我们还在去年七月发布了英国第一份海事部门指导意见,真正开始让英国在设定政策立场和加强合规宣传方面走上正轨。

此外,作为我担任金融制裁执行办公室(OFSI)与经济犯罪主任这一新职务的一部分,我想更清晰地将金融制裁执行与公私营经济犯罪工作联系起来。尽管有着特定的要求,但金融制裁合规通常是私营部门公司总体金融犯罪职能的一部分。对于政府来说,采取类似的整体方法是合乎情理的。

介绍一下金融制裁执行办公室(OFSI)的执法方法。是否计划加大罚款力度?

我们的执法方法一直以来都是以教育为主,把推动合规作为第一步举措。为此,我们发布了广泛的指导意见,向用户提供资产冻结目标综合清单和电子邮件更新等工具,让企业更容易了解其义务。我们以活动、网络研讨会和圆桌会议的形式与广泛的利益相关者交流互动,开通了一个帮助热线和一个专门的电子邮箱,让人们可以与我们取得联系。

自脱欧以来,我们的执法程序没有发生任何变化。我们仍会评估向我们报告的每一个疑似违规行为,并调查每个案件的具体事实。我们有各种各样的补救手段,这取决于违规的性质。这可能包括一封警告信,引导公司查看我们的指导意见,或结束我们的评估并认定没有发生违规行为。向我们报告的大多数案件都不会招致罚款。

不过,对于严重违规案件,我们有权在适当的情况下实施民事罚款。我们可以处以高达100万英镑或违规所涉总价值50%的罚款,以较高值为准。很难说我们什么时候会处以更多的罚款,因为调查的本质意味着从最初向我们报告违规行为到最后得出结论往往需要很长时间,更不用说最初向我们提交的报告就其本质而言总是具有追溯性的。我们没有设定每年的罚款金额,因为金融制裁执行办公室(OFSI)并不关注罚款金额,但我们将针对每一个确认的违规行为采用最合适的执法方法。

公司管理制裁风险的最佳方式是什么?

最重要的是尽职调查。强调在进行交易之前开展适当尽职调查的重要性是显而易见的,但同样值得一提的是,开展尽职调查是你的责任。不要依赖交易链中的另一方开展尽职调查,或者对于银行以外的公司,不要假设银行会为你开展尽职调查。

制裁影响各行各业,所以你需要考虑金融制裁可能会如何影响到你业务的方方面面。这可能不仅仅是你的核心业务,还可能涉及你以前没有考虑过的更广泛的业务领域,例如人力资源或保险。

另外,要行动迅速。如果发现了任何合规问题,特别是如果你是相关机构,你就有法律义务向英国财政部报告任何违反英国金融制裁的行为。值得注意的是,如果案件进行到罚款决定的时候,自愿披露还可能享有显著的折扣(高达50%)。如果你在进行内部调查时还没有掌握关于违规行为的全部细节,你仍然可以向金融制裁执行办公室(OFSI)报告,提交临时披露,随后在完成全面审查后向我们提供更新。除了向金融制裁执行办公室(OFSI)报告违规行为外,你还应彻底审查可能发生的任何其他违规行为,并迅速采取行动,对发现的任何合规风险采取补救措施。同样,当金融制裁执行办公室(OFSI)考虑采取合适的执法行动时(如有),这些因素将被考虑在内,并且如果考虑进行罚款的话,这些因素可能影响罚款金额。

新冠肺炎疫情对英国财政部的经济犯罪政策规划有何影响?您是否看到了趋势或行为的发展演变?

我们看到了我们和运营合作伙伴不得不加以应对的趋势和行为的一些发展演变。我们已经看到欺诈行为进一步转到线上,针对公共部门新冠肺炎疫情刺激措施的欺诈行为不断增多。

从洗钱的角度来看,由于出行受到限制,新冠肺炎疫情最初使得以现金为基础的洗钱活动变得更具挑战性,使得移动银行、电子支付和现金储备增加。在新冠肺炎疫情之前,通过加密资产进行的洗钱活动已经有所增加,但它们用于促进犯罪收益的活动现在可能会进一步增加。

由于供应链中断,企业不得不与潜在的新客户和陌生客户进行交易,由新冠肺炎疫情导致的对某些商品和服务的需求带来了额外的基于贸易的洗钱风险。这增加了国内和国际贸易中欺诈和洗钱的风险。但是,总的来说,挑战和问题仍然基本相同,英国财政部的政策规划也相对一致。

在过去一年的时间里,金融制裁执行办公室(OFSI)是如何调整其对技术的使用的?

和其他人一样,新冠肺炎疫情迫使我们调整了工作方式。在交流互动方面,我们在过渡期结束前与外交、联邦和发展事务部(FCDO)一起举办了第一次网络研讨会。尽管这种活动方式是受环境所迫,但事实证明它非常成功,让我们能够比采用其他方式接触到更广泛的受众。我们也能够更频繁地参与其中,因为线上办公意味着我们可以减少差旅时间!

在内部,我们开发了用户可访问性技术,并在GOV.UK上金融制裁执行办公室(OFSI)的指定人员综合名单中引入了“模糊搜索”功能,让搜索被制裁的人员和实体变得更加容易。这个名单提供了各种不同的格式,让用户可以灵活地使用和集成信息。这对于可能没有足够的合规软件预算的小型企业和非政府组织来说非常好。

对于英国更广泛的经济犯罪政策来说,今年的工作重点是什么?

在二月召开经济犯罪战略委员会会议之后——聚集了高级部长和首席执行官——我们发布了一份关于我们如何实施《2019-2022年经济犯罪计划》的进展声明。我对取得的一些进展感到非常满意,我们取得了各项成就,从执行《第五项反洗钱指令》到发布英国第三次《洗钱和恐怖融资全国风险评估》。

不过,我们知道要做的工作还有很多。进展声明概述了政府需要在未来几个月的时间里与业界共同采取的七大优先行动。英国财政部的一个特别优先事项是就我们计划今年夏天发布的《反洗钱条例》征求意见。我们也正努力设计和制定一项新的经济犯罪税,以确保《经济犯罪计划》的目标得以充分实现。