Accuity数据显示,制裁合规要求日益复杂,对全球贸易的影响日益扩大。


在过去五年里,受制裁实体的数量上升了37%。制裁名单频繁更新,违规处罚金额日益飙升,各个组织努力实现制裁合规。

  • 美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)制裁的实体数量在五年内上升了37%。
  • 目前,OFAC制裁名单涉及的实体数量高达8755个,比欧盟、英国财政部或联合国所制裁实体数量的四倍还多。
  • 随着全球对国际贸易的关注度日益扩大,OFAC制裁的船舶数量在过去一年上升了164%。
  • 2019年才刚过去三分之二,OFAC收到的罚款金额就已经达到13亿美元,创下历史新高。

Accuity是全球领先的金融犯罪筛查、支付和KYC解决方案供应商。目前,Accuity披露的制裁形势研究结果表明:全球贸易参与组织面临着复杂度显著增加的合规要求,以及前所未有的制裁风险;OFAC仅在2019年就以违反美国制裁为由开出了近13亿美元的罚款,创下历史最高罚款记录。

Accuity收集、验证并增补了全球各大制裁机构、执法机关和金融监管机构的制裁名单,并对这些制裁名单进行了深入分析。分析结果显示,OFAC制裁实体的数量在过去五年里上升了37%(受制裁实体总数从6403个增加到8755个)。OFAC为了执行外交政策决定而增加实施的制裁,在一定程度上可以归咎于这段时期的国际关系变化。

Entities sanctioned by OFAC, HMT, EU and UN OFAC、HMT、EU和 UN制裁的实体
Number of entities 实体数量
Date 日期
OFAC 美国财政部海外资产控制办公室
HMT 英国财政部
EU 欧盟
UN 联合国

 
行业趋势

导致受制裁实体数量发生变化的重大事件包括:伊朗核问题联合全面行动计划(JCPOA)于2016年1月开始实施(当时,中国、俄罗斯、美国和欧盟取消了对伊朗的制裁);美国在2018年重新对伊朗实施制裁;2019年9月18日,美国总统特朗普在推特上表示:他已指示财政部长进一步加大对伊朗的制裁力度。此前,美国就曾被指控袭击了沙特阿拉伯的石油设施。

认证制裁专家协会(ACSS)执行主任萨斯基亚·里特布鲁克(Saskia Rietbroek)评论道:“制裁可以帮助各国政府促进人权尊重,保障民主体制,保护金融体系不受非法资金流动的影响。美国主要通过总统签署行政命令的方式宣布对外制裁。不同于许多欧洲领导人,美国总统只要大笔一挥就能影响外交政策。此外,美国在强制执行方面特别积极。无论何人,只要违反制裁法,就有可能坐牢。”

OFAC的制裁实体名单远远超过欧盟、联合国(UN)和英国财政部(HMT)等主要制裁机构。截止2019年8月,OFAC制裁名单涉及的实体数量高达8755个,比欧盟(2136个)、英国财政部(2123个)或联合国 (1057)所制裁实体数量的四倍还多。

OFAC虽然代表美国政府行事,但拥有域外管辖权。这意味着:任何以美元(美金)进行的跨境交易最终都将通过美联储,因此,无论交易的发生地和结算地在何方,此类跨境交易都在OFAC的监管范围之内。由于美元实际上是大多数国际贸易活动的支付货币和清算货币,OFAC(或者说美国政府)对全球金融体系有着独特的监管控制权。

Accuity金融犯罪筛查副总裁索菲·拉古阿奈拉(Sophie Lagouanelle)说道:“金融机构可以持有资产、转移资金并推动金融贸易,因此在防止受制裁实体利用国际金融体系方面,总要比其他实体承担着更大的责任。然而,随着犯罪分子发现了新的漏洞,货运、法律、保险和博彩等其他行业的各类实体也开始承担起这一责任。与金融机构一样,这些行业的各类组织也越来越有义务进行客户和交易筛查,确保自身绝不牵涉入任何与受制裁实体相关的交易。”

制裁增强

金融机构实际承担的客户和交易筛查义务已经超出了政府官方制裁名单公布的范围。依据OFAC的制裁规则,受制裁实体控股50%或以上的任何实体也要受到制裁(其他监管机构规定的制裁门槛略有不同)。受制裁实体的其他相关实体(如子公司、国家、城市、别名、替代地址、银行分行和路由代码)均在美国的制裁范围之内。然而,美国当局发布的官方制裁名单中并未广泛列出此类信息。

索菲·拉古阿奈拉表示:“政府机构或监管机构公布的制裁清单并不包含为了最大限度扩大监管范围和防止监管违规而需要增加的补充信息。我们分析师团队技术娴熟,可以根据制裁规则的变化,迅速地收集、验证并增补筛查数据,从而帮助各类组织拥有稳定的经营基础,实现更大更准确的风险管控。”

受制裁船舶

Accuity数据还显示,OFAC对海事船舶的制裁数量增加了164%,从2018年7月的221艘增至2019年7月的583艘。海事船舶在促进国际贸易方面发挥着重要作用。在过去一年中,全球出现了多起海事船舶违反制裁,往返各个受制裁地区运输货物的事件。

Vessel names sanctioned by OFAC OFAC受制裁船舶的名称
Number of sanctioned vessel names 受制裁船舶的名称数量
Date 日期

 
拉古阿奈拉评论道:“随着监管机构扩大对国际贸易的监管,开展贸易融资活动的银行、货运公司、货运代理和贸易生态系统其他成员的监管需求显著增长。为了满足监管需求,参与贸易交易的所有当事方都必须具备在整个贸易周期内筛查受制裁实体的能力,具体筛查措施包括:筛查发货人、收货人及货物本身,并且监测货物的运输过程,从而确保没有受制裁实体参与其中,也没有任何可能构成风险的可疑情况。”

想要在降低合规成本的同时遵守不断扩大的制裁要求,金融机构只能依赖于能够提高制裁合规框架有效性、效率和可解释性的数据技术解决方案

1994年,Accuity推出了全球首款OFAC筛查过滤软件。此后,Accuity通过不断创新,为全球尽职调查和监管合规提供行业领先的解决方案。Accuity最近的创新包括:推出人工智能技术驱动的金融犯罪筛查解决方案,帮助各个组织发现高风险个人并确定风险等级;推出首个面向市场的贸易合规解决方案,帮助各个组织识别军民两用商品,提供海事船舶在全球港口(包括受到OFAC制裁的所有港口)之间的航行数据。