近年来，国内外监管机构对于反洗钱的监管要求和处罚力度不断增加。金融机构提升反洗钱合规管理能力，完善相关系统和数据的建设也十分重要的。

中国人民银行在2020年的工作会议明确，要全面提高金融服务与金融管理水平，进一步加强反洗钱协调机制建设，继续强化反洗钱监管力度。中国银保监会也于1月初发布了《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，要求银行保险机构将反洗钱和反恐怖融资工作情况纳入机构日常监管工作范围，加大反洗钱和反恐怖融资资源投入，加强对从业人员的反洗钱和反恐怖融资培训，提高反洗钱和反恐怖融资工作能力。此外，在开展名单监控工作中如何能够结合系统与数据的应用，从而进一步确保名单监控的有效性也是金融机构普遍在探索的问题。