航运技术让贸易金融更透明


本文版本最初发表于Global Banking & Finance ReviewTrade Financing Matters两本杂志上。

集装箱、散货船和油轮船队的4,500多艘船在2017年1月至12月的一年时间里,曾有30,000次抵达OFAC制裁名单里的国家和地区(包括伊朗、古巴、朝鲜、苏丹。叙利亚和克里米亚)。虽然并非每艘抵达受制裁港口的船舶都疑似进行非法活动,但对于必须监控船舶及其动向的银行和金融机构而言,在为全球贸易往来提供资金时,这是一个十分明显的危险信号。

我们如何知道这4,500艘船在2017年去往了受制裁的国家?

AIS(自动识别系统)在2002年成为所有船舶强制安装的设备,这标志着航运业的重大科技进步。该设备最初是一种防撞工具,为船舶提供充分、详细的船舶方向、位置和速度信息,以确保海上航行安全。但现在,这种技术也能够另作他用,实现近乎实时的船舶动向监控。

在国际贸易背景下,船舶追踪可用于识别那些逃避制裁的船舶。实际上,某些监管机构已制定相关准则,其中明确规定银行可将船舶追踪作为监察贸易金融合规性的手段,这些监管机构包括新加坡金融监管局(MAS)英国金融行为监管局(FCA)香港银行工会(HKAB)

对于提供贸易融资服务的银行或金融机构而言,使用AIS软件逐渐成为其合规工具的关键组成部分,使其避免无意违反制裁的情况。例如,如果一艘载有银行货物的船舶停靠在伊朗或叙利亚境内的码头,AIS数据可提醒银行可能需要对货物进行进一步调查,甚至需要在港口官方检查之前完成调查。

如今,海事数据商能够借助AIS卫星和岸基发射器提供所有船舶动向的综合图,通常可以获得各类船舶(包括集装箱船、内陆水路驳船等)长期以来的抵港记录。

评估现有技术

自AIS问世以来,Inmarsat-C系统成为了更先进的船舶追踪创新技术。Inmarsat-C是一款安装在船上的硬件,它利用下一代移动宽带,即使在没有AIS信号的地区也能提高船舶覆盖的可靠性。但是,就出于监管目的监测船舶动向而言,Inmarsat C的缺点在于它并非是强制安装的设备,所有想要逃避制裁的船舶可以选择不安装。

另一方面,AIS系统对于船舶来说必须强制安装的,因此在监督船舶是否遵守制裁规定时,AIS是更好的选择。但AIS系统也有缺点:不法分子可人为关闭AIS系统,使船舶“驶入盲区”,以躲避追踪。当船舶更换船旗时,可通过正当程序“欺骗”AIS系统。更换旗帜时,船舶的海上移动识别码(MMSI)也会变更,在某些情况下可重新分配海上移动识别码。识别码重新分配意味着同一艘船舶可以同时在两个不同位置出现。
需要指出的是,船舶“驶入盲区”或更换旗帜在某些情况下是合法的,例如:如果天气条件恶劣,AIS系统可能会失去信号。虽然这些无疑是技术的局限性,但这类情况不一定表示船舶存在任何不法行为。

尽管存在局限性,但AIS系统为金融机构提供了一种快速有效的方法,便于了解是否存在需要优先安排调查的明显危险信号,从而全面认识贸易有关风险。

优化AIS系统,确保合规性

若要充分利用AIS系统监管船舶是否合规,则必须辅之以其它来源的数据内容,这些数据可以是船舶通过港口管理局和政府部门管辖区时,由相关管理部门收集的信息。补充数据不仅能够帮助验证AIS提供的信息,还能帮助识别关闭AIS信号“驶入盲区”的船舶。将不同来源的数据进行组合、汇总,有助于鉴别是否存在违规活动,提醒相关部门进一步调查任何可疑行为。

UK FCA、HKAB、MAS等监管机构建议相关合规监察单位对船舶进行监控、追踪,确保其遵守制裁规定,所以银行和金融机构需要意识到现有技术的局限性,而且必须了解当今市场中各个AIS数据商之间的差异,并非所有数据商提供的服务均相同。

仅凭AIS系统无法保障船舶行程得到完全监控;对于监察贸易合规性的银行而言,将AIS系统和港口管理局信息等补充数据结合,深入了解制裁整体框架,才能充分发挥AIS系统的作用。

Accuity已和其中一家AIS系统主要供应商达成合作,共同生产一款名为Firco贸易合规性船舶执法警报器(SEA)的全方位船舶追踪产品。新推出的解决方案旨在满足银行和金融机构监督对制裁执行监控的需求。